Мошенники клонировали сим-карты VIP-клиентов банков

16.07.2020 13:36:49

Для сбора информации о жертве жулики использовали специальные сервисы "пробива"

Мошенники клонировали сим-карты VIP-клиентов банков
Сотрудники московского уголовного розыска при содействии экспертов Group-IB, международной компании, специализирующейся на предотвращении кибератак, задержали организаторов преступной группы, специализирующейся на перевыпуске SIM-карт и хищении денег у клиентов российских банков. Группа действовала несколько лет, ущерб от ее деятельности оценивается десятками миллионов рублей, а их жертвами становились даже те, кто находился в местах лишения свободы.

Пик мошенничеств с перевыпуском SIM-карт пришелся на 2017-2018 гг. — злоумышленники взламывали аккаунты Instagram, мессенджеров, почты у известных блогеров, предпринимателей, звезд шоу-бизнеса и спорта и вымогали выкуп для возврата доступа. Значительная часть преступлений была связана с получением доступа к онлайн-банкингу и хищению денег с банковского счета жертвы.

Одна из преступных групп специализировалась на VIP-клиентах российских банков. Для сбора информации о жертве жулики использовали специальные сервисы «пробива» в телеграм-каналах или на подпольных хакерских форумах. Как правило, у владельцев подобных сервисов были налажены контакты с инсайдерами в банках с высоким уровнем доступа. Так что они в режиме реального времени могут получить не только персональные данные клиента, но и состояние его банковского счета.

На следующем этапе мошенники пользовались услугами сотрудницы подпольного сервиса по восстановлению SIM-карт, также довольно популярной услуги в теневом сегменте интернета. Изготовив поддельную доверенность (бланк стоит на форумах около 1,5 тыс. руб., также используют поддельные печати или печатают бланки на цветном принтере), девушка перевыпускала SIM-карту в салонах сотовой связи Москвы и Подмосковья. В качестве удостоверения личности девушка использовала поддельные водительские права.

Сразу после активации SIM-карты-клона, сотовая связь у жертвы пропадала, зато в этот момент новый владелец SIM-карты отправлял в банк запросы на получения одноразовых кодов доступа в мобильный интернет-банкинг. В ряде случаев подельница мошенников даже не утруждала себя пересылкой SIM-карты — она просто отправляла или диктовала полученные коды по телефону. Деньги — в среднем 50-100 тыс. руб. выводились со счета жертвы на счета третьих лиц и через цепочку транзакций обналичивались в других городах, например, в Самаре.

При этом если в 2017-2018 гг. преступники выводили крупные суммы практически моментально, то, начиная с 2019 г. — после того, как банки усилили борьбу с фродом, — им потребовалось больше времени. Мошенники могли совершать транзакции только спустя сутки после перевыпуска SIM-карт.

По этой причине мошенники стали выбирать жертв из числа состоятельных людей, которые находились в местах лишения свободы. Обязательное условие — у жертвы должны быть деньги на счете и подключен мобильный банкинг. Напомним, что в учреждениях ФСИН подследственным и осужденным запрещено пользоваться сотовой связью, однако известны не только случаи «проноса» смартфонов за решетку, но и работы целых тюремных колл-центров, что вылилось в совместную инициативу МВД, ФСБ и ФСИН по блокировке сотовой связи местах лишения свободы.

Многочисленные случаи хищения денег у клиентов российских банков стали поводом для проверки и возбуждения уголовного дела. В процессе расследования сотрудники столичного МУРа установили организаторов преступной группы и привлекли экспертов Group-IB. Двое организаторов группы были задержаны в Солнцеве и Коммунарке, их подельница из «сервиса восстановления SIM-карт» — в Подмосковье. Еще один участник группы, связанный с «обналичкой», был пойман в Самаре. Примечательно, что один из участников преступной группы был судим за аналогичные мошенничества с перевыпуском SIM-карт в 2014-2015 гг., но оказавшись на свободе, вновь вернулся к прежнему ремеслу.

При обыске оперативники и специалисты Group-IB обнаружили многочисленные SIM-карты, ноутбуки, смартфоны и кнопочные телефоны-«звонилки», поддельные документы — паспорта и водительские удостоверения, а также банковские карты и привязанные к ним SIM -карты, на которые приходили похищенные деньги. Для хранения конфиденциальной информации мошенники использовали флешки-криптоконтейнеры. Задержанные дали признательные показания — им предъявлены обвинения по статье 159 УК РФ (Мошенничество). В деле несколько эпизодов, количество потерпевших увеличивается, суммарный ущерб оценивался в несколько десятков миллионов рублей.

«В отличие от известных схем с телефонным мошенничеством — вишингом, когда злодеи пытаются получить у жертвы CVV или SMS-код, схема с перевыпуском сим-карт не такая массовая и ориентирована в первую очередь на солидных состоятельных клиентов, — сказал руководитель отдела расследований Group-IB Сергей Лупанин. — Все больше банков договариваются с сотовыми операторами об обмене данными для противодействия фроду: в случае перевыпуска SIM-карты, мобильный банкинг временно блокируется и требуется отдельная активация онлайн-банкинга, однако это правило пока действует не у всех».

Чтобы не стать жертвой схемы с перевыпуском SIM-карт, эксперты Group-IB рекомендуют написать заявление в салоне оператора сотовой связи о том, что перевыпуск SIM -карты возможен только при личном присутствии абонента. В этом случае, даже если злоумышленник раздобудет скан паспорта и подделает доверенность, он не сможет перевыпустить SIM-карту и использовать ее для доступа к мобильному банкингу. Также важно уточнить, что будет делать банк в случае перевыпуска SIM -карты. Если пользователь сам меняет номер мобильного телефона, важно сообщить об этом банку, в ином случае есть риск, что новый владелец SIM-карты сможет получить доступ к банковскому счету.
Поделиться: Мы в социальных сетях:
Группа «Фабрика» нашла Гоше Куценко жену в деревне

07.08.2020

Речь идет о новом клипе коллектива, который снимался в сельской местности под Ярославлем

Кристине Асмус до сих пор стыдно за детский поступок

07.08.2020

По словам звезды, уже 20 лет она вспоминает нелестную для нее историю из детского лагеря

Степаненко поведала, как Петросян сказал ей о разводе

06.08.2020

По словам артистки, которая сейчас ведет собственное телешоу, новость стала для нее шоком

СМИ: Аршавин хочет выселить свою трехлетнюю дочь

06.08.2020

Спортсмен подал иск к экс-супруге Алисе Казьминой с целью выселить ее и ребенка из квартиры

Ученые предупредили о смертельной угрозе от риса

07.08.2020

По словам исследователей, способность белого риса впитывать вещества может оказаться опасной

Шляпа-панамка вернулась в женскую моду из 90-х

06.08.2020

Этот головной убор теперь носят с чем угодно, от спортивных костюмов до нежных платьев

Медики научили туристов бороться с укачиванием

05.08.2020

Во время поездки не следует читать, смотреть фильмы, пить алкоголь и есть острую пищу

Из-за жары и ливней россиян кусают тропические клопы

04.08.2020

Они куда активнее своих "русских" сородичей и могут нападать на человека не только во сне, но и днем

Таиланд может скоро открыться для туристов из РФ

07.08.2020

Авиационные власти обеих стран уже ведут переговоры по срокам и условиям пассажирских рейсов

Законы изменят, чтобы уравнять левшей с правшами

06.08.2020

Поправки разрабатывает Минздрав: они нужны людям, скажем, при получении инвалидности

Грузчики аэропортов поведали, почему швыряют чемоданы

05.08.2020

Чем тяжелее багаж пассажира, тем сложнее аккуратно и быстро поставить его на багажную ленту

Россияне не жалуются на домогательства начальства

04.08.2020

Только 7% заявили, что когда-либо их испытывали, и лишь 1% — что были уволены за отказ

В Тюмени пьяный пассажир избил кондуктора из-за маски

07.08.2020

Мужчина и его спутница пришли в ярость после сделанного им замечания о правилах

Москвич погиб, упав с лошади, на которую влез ради видео

06.08.2020

67-летний мужчина планировал снять эффектный ролик для публикации в одной из социальных сетей

Россиянину дали срок за сосульку, убившую женщину

05.08.2020

Виновник трагедии самовольно установил на балконе козырек и не счищал с него наледь и снег

В "Детском мире" произошла драка из-за бутылочки

04.08.2020

Комментируя видео потасовки, зрители разошлись во мнениях о том, какая сторона была права

В России хотят отменить транспортный налог

07.08.2020

Эта мера поможет отечественному автопрому и гражданам с невысоким уровнем дохода

Доставка продуктов может подорожать в два раза

06.08.2020

В Роспотребнадзоре хотят запретить совместную перевозку еды и бытовой химии

Школьная форма влетела россиянам в копеечку

05.08.2020

И это при том, что родители пытались сэкономить, покупая детскую одежду на распродажах

Перчатки и антисептики дорожают и хуже продаются

04.08.2020

При этом продажи санитайзеров (средств для обработки рук) растут, несмотря на повышение их цены

Прямой эфир

Аренда помещений


Наши партнеры